Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Als lizenzierter Anbieter unter Curaçao-Lizenz 8048/JAZ2021-345 tragen wir Verantwortung für die Prävention von Geldwäscherei. Auf dieser Seite erklären wir, wann und wie wir Sie verifizieren.

Unser Bekenntnis zu AML

Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung schaden jedem ehrlichen Spieler und jedem seriösen Anbieter. Wir betreiben Luckydreams Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2021-345 der Aufsichtsbehörde von Curaçao und setzen die dort geltenden Anti-Geldwäscherei-Vorschriften vollständig um. Unser Compliance-Team prüft Prozesse, Transaktionen und Konten laufend auf Risiken.

Für Sie bedeutet das: Ihre Ein- und Auszahlungen durchlaufen interne Kontrollen, ohne dass Sie etwas dafür tun müssen. Verdächtige Muster melden wir gemäß den gesetzlichen Pflichten an die zuständigen Behörden, und zwar ohne vorherige Ankündigung an die betroffene Person, soweit das Gesetz dies vorschreibt.

• Vollständige Umsetzung der AML-Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao
• Bestellte Verletzungsbeauftragte für Geldwäscherei-Prävention (MLRO)
• Risikobasierte Herangehensweise an jeden einzelnen Account
• Regelmäßige Schulung aller Mitarbeiter im Bereich Compliance

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die KYC-Verifizierung (Know Your Customer) führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch. Ergänzend kann die Verifizierung auch bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen oder bei auffälliger Kontoaktivität verlangt werden. Je früher Sie die Dokumente einreichen, desto schneller erfolgt Ihre Auszahlung, deren Bearbeitung nach abgeschlossener Prüfung 0 bis 24 Stunden dauert.

Wir benötigen von Ihnen drei Kategorien von Nachweisen. Alle Dokumente müssen aktuell, vollständig lesbar und auf Ihren bei uns registrierten Namen ausgestellt sein.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (Vorder- und Rückseite)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankkontoauszug oder offizielles Schreiben, maximal 3 Monate alt
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Kreditkarte (mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallets beziehungsweise Krypto-Wallets
• Gegebenenfalls Selfie mit Ausweis für die biometrische Abgleichung

Der Verifizierungsprozess Schritt für Schritt

Von der Einreichung bis zur Freigabe

Der Prozess ist so gestaltet, dass Sie ihn in wenigen Minuten über Ihr Konto abschließen. Nach dem Hochladen prüft unser Compliance-Team Ihre Dokumente; die Bearbeitungszeit beträgt 0 bis 24 Stunden. Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail über [email protected] oder über den 24/7-Live-Chat.

• 1. Öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Konto
• 2. Fotografieren oder scannen Sie die geforderten Dokumente in guter Qualität
• 3. Laden Sie die Dateien direkt im gesicherten Formular hoch
• 4. Warten Sie auf unsere Prüfung innerhalb von 0 bis 24 Stunden
• 5. Bei fehlenden Unterlagen ergänzen Sie diese unverzüglich
• 6. Nach Bestätigung erhalten Sie eine Benachrichtigung per E-Mail

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Ausweiskopien und Rechnungen übertragen wir ausschließlich verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams dürfen die Unterlagen einsehen, und jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, außer an Behörden, wenn uns das Gesetz dazu verpflichtet.

Nachweis der Herkunft der Mittel

Bei höheren Einzahlungsbeträgen oder ungewöhnlichen Transaktionsmustern können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) bitten. Diese Anfrage ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die wir gegenüber unserer Lizenzbehörde erfüllen.

Als geeignete Nachweise akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge mit erkennbarem Geldeingang, Verkaufsbelege für Vermögenswerte oder Erbschaftsdokumente. Die Anforderungen richten sich nach der Höhe der betreffenden Transaktionen und dem individuellen Risikoprofil Ihres Kontos. Sobald wir den Nachweis geprüft haben, entfernen wir Sperren unverzüglich.

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft automatisierte Prüfungen. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, sofern technisch möglich (Same-Methode-Regel). Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, teilen wir die Auszahlung anteilig auf. Kryptowährungsauszahlungen buchen wir nach einer Blockchain-Bestätigung gut.

Unser Limit-System schützt Sie und uns: 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat sind die Höchstbeträge für Auszahlungen. Für Ein- und Auszahlungen fallen keine Gebühren an, lediglich netzwerkseitige Gebühren bei Kryptowährungen sind möglich.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb einer angemessenen Frist ein, setzen wir die Bearbeitung Ihrer Auszahlungen aus. Einzahlungen bleiben in der Regel möglich, doch ohne abgeschlossene KYC-Prüfung können keine Gelder an Sie ausgezahlt werden.

Stellen wir bei der Prüfung gefälschte Dokumente, eine Identitätstäuschung oder Hinweise auf Geldwäscherei fest, sperren wir das betreffende Konto umgehend und melden den Vorfall an die zuständige Behörde. Guthaben aus nachweislich legaler Herkunft kann nach Abschluss der Untersuchung ausgezahlt werden. Gegen Entscheidungen können Sie sich jederzeit unter [email protected] an uns wenden; wir antworten rund um die Uhr.

• Auszahlungsgesuche werden zurückgestellt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist
• Unvollständige Unterlagen führen zu einer Nachfrist mit E-Mail-Benachrichtigung
• Fälschungen oder Identitätsbetrug ziehen Kontosperre und Meldung nach sich
• Einsprachen richten Sie an [email protected]

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir entsprechend den Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao für die gesetzlich geforderte Dauer auf, in der Regel bis zu fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos. Diese Aufbewahrungspflicht dient dem Nachweis gegenüber Behörden, dass unsere Prüfungen ordnungsgemäß durchgeführt wurden.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente sicher und unwiederbringlich, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht. Sie können jederzeit über [email protected] Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten verlangen, da Ihr Recht auf Datenauskunft für uns selbstverständlich ist.

Häufig gestellte Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, bei Luckydreams Casino verifizieren wir Sie spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Eine frühere Prüfung kann bei bestimmten Einzahlungsschwellen oder auffälliger Aktivität erforderlich werden.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Die Bearbeitung dauert 0 bis 24 Stunden. Sind Unterlagen unvollständig, fordern wir fehlende Dokumente per E-Mail oder Live-Chat an.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen?

Die Same-Methode-Regel verhindert, dass Gelder über andere Wege ausgewaschen werden, als sie eingezahlt wurden. Sie ist Teil unserer AML-Pflichten unter der Curaçao-Lizenz 8048/JAZ2021-345.

Was passiert, wenn ich den Nachweis der Mittelherkunft nicht liefere?

Ohne diesen Nachweis können wir betroffene Auszahlungen nicht freigeben. Reichen Sie Gehaltsabrechnungen, Kontoauszüge oder vergleichbare Belege ein, dann heben wir die Sperre nach Prüfung auf.

Wer kann meine Ausweiskopien einsehen?

Nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams haben Zugriff, und jeder Zugriff wird protokolliert. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschließlich, wenn uns das Gesetz dazu verpflichtet.